企业融资前有必要进行规划，大致有以下几项工作和思考：
n 融资的理由：为什么要融资？能不能融资？资金的问题是公司目前发展最大的问题吗？
n 融资的时机：外部资本市场形势如何？公司内部管理如何？公司市场表现如何？马上启动融资工作还是等一个更好的时机？
n 融资金额及估值：公司对资金的需求多少（未来1年企业发展）？会在哪些地方需要资金？大致股权出让比例？
n 对投资人的期望：了解投资人（包括他们投资案例、团队背景、资源、口碑、等等）。
n 谁来负责企业融资：通常融资过程需要几个月甚至1、2年，CEO必须是主导，但还有很多辅助工作需要有CFO和专门人员来配合。
商业计划书
融资过程大致分为以下几个阶段：
商业计划书准备――会见投资人――投资意向条款（Term Sheet）签署――尽职调查（Due Diligence）――法律程序――签署文件及结束。
融资工作真正启动，是从融资商业计划书（Business Plan for Financing）的准备开始的，商业计划书的好坏，有时候决定了融资的成败。
商业计划书有几下几个作用：
n 帮助创业者整理思路，把企业推销给企业家自己；
n 指导企业运作，在计划中指定目标和里程碑，以指导未来的工作；
n 吸引人才，有发展前景的创业企业对人才是极具吸引力的，当然如果加一点股权或期权就最好了；
n 向投资人推销，说服投资人，让投资者充分了解你企业的各个方面的情况和市场前景；
通常而言，一份完整的商业计划书包括一下几个文件：
执行总结（WORD）
演示文件（PPT）
完整版的商业计划（WORD）
3年的财务预测（EXCEL）
其中，PPT演示文件是企业家跟投资人直接沟通的文件，是最为重要的。
执行摘要
执行摘要（Executive Summary）最长不能超过两页，最好压缩成一页，要让投资人在3-5分钟内阅读完毕。用于跟投资人第一次邮件沟通，或者是在某些会议、论坛场合跟投资人简单沟通。执行摘要的内容就是对完整版商业计划书的高度浓缩，内容上包括：企业简介、产品及服务、盈利模式、市场状况、竞争优势、管理团队、发展规划、财务状况及预测、融资需求等。
PPT演示文件
PPT演示文件的内容结构上基本跟执行总结和完整版商业计划书一样。总体篇幅控制在20页左右。
n 公司简介：企业背景、现状，使命与远景（1-2页）
n 产品/服务：企业未来价值的基础（2-3页）
n 商业模式：实现未来价值的商业逻辑/可行性模型（1-2页）
n 市场/行业分析：企业经营的蓝海/机会和外部环境（2-3页）
n 竞争分析：在对比中揭示企业胜出的原因（1-2页）
n 战略规划：使企业的未来价值得以实现（1-2页）
n 财务预测：能够量化企业的未来价值（2-3页）
n 融资计划：交易需求信息（1-2页）
n 管理团队：证明企业具有强大的人力/管理资源和有效的组织结构（1-2页）
具体讲解如下：
1、公司介绍
一份公司计划书概要的目的，就是明确地提出这个公司是要做什么，这个公司是一个什么样的公司而不是一个什么样的公司。未来会成为什么样的公司？
在第一部分所提出的一些想法要非常地明确，要吸引阅读者的注意力，不需要去详细的展开，而只是要建立一个结构框架在后面的部分逐渐地展开。
2、产品/服务
也就是你的想法是什么？你的产品和服务是什么？解决用户的什么问题？
站在客户的角度上来看，产品的独特性、创新性体现在什么地方？
你的典型客户有哪些?
3、商业模式
既然为客户提供了价值，企业自己的价值如何实现？
从什么途径获得收入？
很多互联网公司在这个问题上会受到投资人的质疑和挑战。
4、市场/行业/竞争分析
了解目标市场，包括市场规模及成长性，市场分析预测要客观可行；
敢于竞争，要明白只有太细分且没有成长空间的市场才会缺少竞争者。
竞争要素分析时，要体现自身的竞争优势和自身的价值定位，并揭示企业胜出的因素。
5、战略规划
产品、人员等规划，对外合作战略、市场营销战略等；
投资人投资需要看到你在哪些方面有想法，企业未来的走向和目标。
6、财务预测
这是从量化的角度来看企业过去及未来的经营。
历史财务数据力求事实，预测力求合理、增长性，包括假设条件、收入结构、费用结构等等；
通常一份简单的损益表就可以了，但背后支撑的详细预测报表需要单独准备。
要注意的问题是：理性预期、符合投资人需求、考虑外部市场变化因素。
7、融资计划
你需要多少资金；出让多少股份？公司估值如何？
你在什么时候需要这些资金；资金的具体用途；
作为一个企业的初创人在选择投资者时要非常谨慎，金钱是一种商品，你在任何地方都能得到这种商品。更重要的是金钱以外的东西，投资人不仅仅能带来资金，他们还能带来人脉关系、技术、管理、等等
8、管理团队
着重突出管理团队的背景、经历、经验，明星团队和优势互补配合会加分的。
总结
一份好的商业计划书有几个简单通用的标准：
n 清晰、简捷**
n 重点突出*
n 完整的格式与内容
n 观点要客观
n 自信、有说服力
写商业计划书的常见误区：
n 语言表达晦涩难懂，用过于技术化的词语来形容产品或生产营运过程
n 用含糊不清或无确实根据的表述
n 隐瞒事实，过分强调并过高估计自己的技术而忽略市场
n 赢利预测过高、过于夸大和吹牛
n 企业成长速度飞快而令人难以置信
n 商业计划书≠公司介绍
n 篇幅过于冗长
n 完全委托他人来完成 |
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