信用卡风险透视与防范

网站首页

代笔服务

写手之家

写作技巧

当前位置 > 首页 > 理论研讨

信用卡风险透视与防范

字数：4202字　　浏览：-次　　下载：-次　　收藏此文　　

【内容提要】【无忧传媒文字策划团队】 http://www.wydbw.com/专注于演讲稿、发言汇报材料、商业计划书、合同、诉状、悼词、电视专题片脚本及新闻报道等各类公文的撰写。全国统一免费电话：400-666-0712；QQ：825231666 278602998 370334286，邮箱：wugzs@126.com

一、对当前信用卡的风险透视
　　信用卡风险是一种信用风险，是指运用信用卡从事信用过程中遭受损失的可能程度。信用卡风险是由多种因素形成的，其具体形式：
　　（一）伪造信用卡
　　不法分子利用各种手段，模仿、伪造印制或打造的信用卡，叫伪造信用卡。利用伪造卡进行诈骗活动而形成的风险，则称为假卡风险。综观我国信用卡市场，伪造国内发卡银行信用卡案件还比较少见，主要是办卡初期，由于内部管理不善，一些银行工作人员利用工作之便盗用储户卡号、密码进行复制作案。但是随着我国与国际经济接轨，近年来，境外犯罪组织利用国内银行、商户对国际信用卡了解不深，大量伪造国际卡，在国内进行诈骗活动，给商户和银行造成巨大经济损失。因此，目前防止利用伪造信用卡进行诈骗活动的重点还在境外的国际信用卡上，这也是我国信用卡市场发展面临的最大挑战之一。
　　（二）使用型信用卡犯罪
　　使用型犯罪不属于持卡人。如因盗窃、抢劫、侵占、抢取、收赃、购买等行为非法取得他人的信用卡或非法持有某种伪卡、废卡的人，这些人虽手头也持有信用卡，但并不是法定意义上的持卡人，这类持卡人如果利用手中的信用卡实施诈骗犯罪，造成了大量恶意透支，实质上是《刑法》所规定的使用伪造卡、作废卡、冒用他人卡、盗窃信用卡等诈骗行为。
　　（三）冒用信用卡
　　冒用信用卡，是指持卡人遗失或被盗信用卡，被他人冒用而形成的风险。冒用信用卡有三种情形：一是到特约商户购物消费，或者获得持卡人密码，在POS机上刷卡消费；或者提供假身份证，模仿持卡人签名，购物消费。二是获得持卡人密码在自动柜员机(ATM)上取现。三是到银行储蓄网点凭获知的持卡人密码及获得持卡人身份证（前提是冒用者与原持卡人年龄和相貌相近），通过侥幸心理行骗过关。冒用信用卡，这类风险在信用卡风险中占有较大比例。
　　（四）恶……

　正在获取您的个人状态...

本文地址：https://www.wydbw.com/info/10/2467.html

【上一篇】日本金融渐进式改革失误及其对我国的启示
【下一篇】税制改革：基于税收与会计关系的理解

温馨提示：
1、本站立足于原创，非会员单篇售价50元起，是本站注册会员，有足够的积分，作品会员价多少就扣减多少；
2、充值起点50元，多充不限；本着自愿的原则，充值不可退款或提现；如不想充值，可拿自己的最新原创作品交换；
3、无忧只搭建平台，制定稿件上传和下载规则，其他由上传人和下载人自愿进行，无忧不对稿件内容和质量负责；
4、无忧不保证平台稿件永久留存，请下载用户自行及时保留；
5、本站文章均为原创投稿，仅供下载参考，拒绝任何形式转载，侵权必究。

发表评论 | 非注册用户不需填写用户名和密码

　留言加载中…

代笔服务

代笔项目 | 代笔流程
收费标准 | 付款方式
客户订单 | 撰稿案例

帮助中心

·本站有哪些服务？投稿和写稿有什
·怎样才能获得文币？如何充值？是
·怎样查看站内文章？注册后为什么
·我已经充值了怎么没有文币呢？
·怎样才能向本站投稿，有什么要求
·如何提高稿件的下载率？有哪些好
·代写文章有哪些流程？如何操作？
·为什么写稿前一定要提交订单？还

写作技巧

·心随我动捕捉瞬间的灵感——新闻
·公文部分专业词汇注解
·新闻营销实战九法之自媒体新闻如
·演讲比赛评选规则
·电视专题片解说词写作技法
·人物传记特征及写作注意事项
·汇报材料的写法
·书信的正确格式
·如何写出一份认识深刻的检讨书
·工作汇报材料写作注意五点
·浅谈如何写好汇报材料
·闭幕词的概念、特点、写作方法及
·情况反映的写法
·先进事迹材料的写作体会
·经验交流材料的写法

写手之家

·代笔形成产业链，1年净赚100
·美国的代笔产业
·团队和代笔
·网上投稿的故事：我帐上有了五万
·不想写稿件，有人帮我代笔！
·企业如何利用好新闻软文
·为什么要发软文？软文发布的效果
·代笔，一个闪光的点子，一个巨大
·重庆20岁“玉女写手”走红网络
·我的第一笔来之不易的稿费汇款单
·工作室造就了我一个新的生活方式
·SOHO一族——自由撰稿人
·快乐赚钱的自由撰稿人
·自由撰稿工作室创业指南
·透视“自由撰稿人”

党委　政府　人大　政协　组织　纪检　宣传　政法　综治　公安　检察　法院　司法　监狱　部队　防空　航空　消防　统战　民宗　侨务　信访　后勤　团委　妇联　
保密　档案　工会　党校　农业　林业　畜牧　水产　水利　水务　防汛　农机　气象　地震　地矿　交通　铁路　公路　财政　国资　会计　审计　统计　工商　税务　
稽查　商务　发改　电力　科技　网络　移动　联通　电信　邮政　人社　人事　民政　残联　扶贫　老干　城建　规划　建筑　城管　环保　环卫　公交　园林　国土　
安监　质监　药监　食品　粮食　物价　能源　化工　烟草　金融　保险　证券　房产　物业　招商　旅游　文化　体育　广电　传媒　报社　出版　教育　幼教　小学　
中学　大学　卫生　健康　医药　医院　医保　供销　商超　酒店　宾馆　企业　厂矿　汽车　物流　建材　机电　家电　乡镇　社区　农村　文明办　工商联　开发区　

	新手上路	代笔问答	投稿指南	细则公告	交易通道	关于无忧
	免费注册常见问题加入无忧联系方式	提交订单代笔项目收费标准质量保证	投稿规则投稿技巧在线投稿投稿心得	本站公告本站细则下载排行热门下载	在线付款淘宝交易易宝支付网银在线	无忧介绍无忧心语版权声明投诉建议

客服热线：400-666-0712 | E-mail：wugzs#126.com（请把#换成@）网站统计